OSEBNI FINANČNI NAČRT

Nissenbaum (2004, str. 1) v uvodu v Ernest&Youngov vodič za načrtovanje osebnih financ ugotavlja, da vsak posameznik potrebuje osebni finančni načrt. To je osnovna cestna karta, ki jo potrebujemo, da bi dosegli finančne cilje. Ni pomembno, kakšni so cilji (na primer nakup nepremičnine, omogočiti otrokom najboljše šole, pokojnina pri 50. ipd.), temveč da jih načrtujemo. S tem se bo verjetnost, da jih bomo tudi dosegli, bistveno povečala.

 Osebni finančni načrt ima šest komponent, kot jih loči Madura (2006, str. 7) , in sicer:

- finančno in davčno načrtovanje,
- uravnavanje likvidnosti,
- financiranje večjih nakupov,
- zaščito premoženja in prihodkov,
- investiranje sredstev in
- načrtovanje pokojnine in oporoke.

Osebni finančni načrt naj bo prilagojen vam in vašemu življenjskemu standardu.
V Svetovalni skupini INDIVIDA se poslužujemo edinstvenega pristopa pri izgradnji osebnega finančnega načrta, ki je prilagojen le vam. Naši osebni finančni svetovalci si vedno vzamejo dovolj časa, da vas dobro spoznajo in spoznajo  vaše trenutne potrebe ter cilje za prihodnost.

Osebni finančni načrt vsebuje vse vaše prihodke, odhodke, naložbe in dolgove ter vam prikaže, kako razpolagati s premoženjem, da boste uravnotežili kratkoročne potrebe in dolgoročne cilje.  Hkrati pa  natančno definira  potrebno stopnjo in korake za dosego vaše finančne varnosti.
 
Pri izdelavi osebnega finančnega načrta je smotrno, da poiščete strokovno pomoč v obliki neodvisnega, poštenega in k etiki zavezanega osebnega finančnega svetovalca. Lahko pa skozi ta proces korakate tudi sami, vendar le v primeru, da ste pripravljeni žrtvovati veliko časa za izobraževanje ter sprejeti vse posledice vaših odločitev.

Kako si zagotovite osebni finančni načrt?
Pokličite vašega osebnega finančnega svetovalca Svetovalne skupine INDIVIDA in zahtevajte podrobno predstavitev . Za spletno naročilo kliknite tukaj.